【典型案例】

    案例1：魏某，某银行一支行客户经理，中共党员。2015年10月19日，魏某注册成立公司，认缴出资800万元，持股80%并担任公司法定代表人、执行董事等职务。所在分行掌握上述情况后要求其尽快整改退出，然而，魏某却百般推诿、缺席谈话、抗拒调查，并拒绝整改。上级行依据《中国共产党纪律处分条例》和《员工违规行为处理规定》，给予魏某党内严重警告处分，因其另有违规行为，合并给予行政开除处分，同时解除劳动合同。

    案例2：某银行员工冯某，自2014年以来，采取向银行、小贷公司和个人高息借款以及信用卡透支等多种方式筹资，先后投资7万元经营某保健产品，投资某公司30万元，投资某动力设备有限公司项目60万元，投资某土地开发项目100万元。此外，冯某还将30万元用于向他人发放高利贷。最终，冯某因无力偿还300多万元负债，只得变卖住房，远走他乡。上级行依据《员工违规行为处理规定》，给予冯某行政记大过处分，同时解除劳动合同。

    案例3：2017年初，某银行在经商办企业排查中发现，其内部退养员工袁某在2000年办理内退手续后，在某投资担保有限公司担任股东，认缴出资额为150万元。后经了解核实，袁某因涉嫌非法集资，被公安机关刑事拘留。上级行依据《员工违规行为处理规定》，给予袁某行政记大过处分，同时解除劳动合同。

【剖析警示】

    当前银行从业人员经商办企业、投资入股、违规兼职等产生的风险，对银行业金融机构的冲击力不断加大，由此引发的经济冲突和法律纠纷屡有发生，造成了严重的声誉风险。本期案例中三名责任人，组织观念淡化，纪律观念松弛，面对利益诱惑妄想走捷径，明知经商办企业属于员工禁止性行为，却置若罔闻，心存侥幸。有的在专项治理期间不收手、不收敛，情节严重，性质恶劣；特别是案例2中的责任人甚至通过疯狂负债的方式筹措资金用以经商办企业，最终无力偿还而临近退休失去工作，远走他乡避债，教训深刻。

全体党员干部和员工要以此为鉴，警钟长鸣，对规章制度要多学习、勤了解、知敬畏、守底线，自觉提高职业纪律意识和制度红线意识，杜绝侥幸心理和错误幻想，远离违规违纪行为。各级党委、纪委要持续强化对所辖干部员工的思想教育，引导其深刻认识经商办企业行为的危害性，督促其牢固树立自律意识、风险意识和合规意识；要从维护全行安全稳定大局和广大员工切身利益的高度，加强员工日常管理，坚持以人为本，发挥严管厚爱精神，及时了解掌握员工的思想行为动态，特别是"八小时"以外生活、交友等情况，及早发现问题，有效消除隐患；要建立健全防范违规参与经商办企业行为的长效机制，将员工违规经商办企业由专项排查纳入日常排查，逐级落实、从严履行排查责任，通过严肃惩处，约束、警示、规范干部员工廉洁从业行为。